В 2023 году значительно сократилось число выгодных вариантов для инвестирования. Это заставило многих обратить внимание на такой объект для инвестиций как недвижимость. Недвижимость под инвестиции должна соответствовать определенным требованиям, чтобы приобретение не стало большой ошибкой. Тем не менее, выбор довольно широк. В этой статье мы подробно рассмотрим, выгодно ли в 2023 году инвестировать в недвижимость, какие типы недвижимости лучше всего подходят для этого, а также рассчитаем приблизительный уровень доходности для различных стратегий инвестирования.
Выгодно ли в 2023 году инвестировать в недвижимость
Инвестиции в недвижимость в нашей стране — достаточно надежный способ сохранить и приумножить свои финансы. Однако о прибыли можно говорить только в том случае, если выбор будет сделан осознанно. В противном случае можно понести убытки. Например, если вы приобретаете квартиру и при этом не сдаете ее в аренду, придется тратиться на ее содержание, а бонусов от этого вы не получите.
Для того, чтобы получить максимальный доход, приобрести первую попавшуюся квартиру будет недостаточно. Необходимо изучить цены и ситуацию на рынке, потребности потенциального покупателя, а также обратить внимание на районы с хорошим потенциалом развития. В 2023 году инвестиции в недвижимость позволяют как сохранить свои накопления, так и получить пассивный доход, который для многих может оказаться глотком свежего воздуха в затянувшийся кризис. Тем не менее, объект необходимо подбирать тщательнее, так как на рынке аренды отмечается снижение как спроса, так и стоимости.
Выгодно инвестировать в недвижимость можно при соблюдении таких рекомендаций:
- Тщательно изучайте ситуацию на рынке: какая недвижимость имеет повышенный спрос, что интересно покупателям, в каких районах есть интересные локации, где хорошо развивается инфраструктура.
- Обязательно проверяйте надежность как продавцов и застройщиков, так и арендаторов и любых посредников: тщательно проверяйте все документы, читайте отзывы, изучайте рейтинг. Не лишним будет проверить также на наличие судебных споров.
- Всегда приобретайте только ликвидный объект.
Рынок недвижимости часто переживает взлеты и падения, но в сравнении с другими видами инвестирования все равно отличается стабильностью, поэтому получить необходимый уровень дохода сможет даже новичок.
Цели инвестирования
Для того, чтобы получить максимальную прибыль, важно четко понимать, в чем заключается ваша цель. В зависимости от этого подбирается определенный объект, а также учитываются различные критерии.
Для чего вкладывать деньги в недвижимость:
- Получение пассивного дохода. Для достижения этой цели можно использовать имеющуюся недвижимость или приобрести новую с последующей сдачей в аренду.
- Чтобы сохранить свои финансовые средства. Деньги обесцениваются из-за инфляции, поэтому многие принимают решение вложить их в недвижимость. В данном случае лучше выбирать объекты, которые не потеряют в цене с течением времени. Это могут быть коммерческие, жилые, элитные помещения. В качестве выгодного вложения можно рассматривать коммерческий объект, расположенный в месте с большой проходимостью, а также жилой объект, который располагается в месте с развивающейся инфраструктурой.
- Также инвестиции в недвижимость позволяют получить прибыль при перепродаже или обмене с наценкой.
Инвестирование по типам недвижимости
Инвестиции в недвижимость в России зависят от конкретного города: чем он больше, тем выше спрос не только на жилые, но и на коммерческие объекты. Какие варианты можно рассматривать:
- Самый распространенный вид — жилая недвижимость. Риски в данном случае минимальны, поэтому такой вариант подойдет даже новичку. Кроме того, такой выбор подходит и для тех, кто стремится сохранить свои накопления. Доход можно получить при помощи перепродажи или при сдаче в аренду. Выбирая подходящее помещение, важно обратить внимание на такие факторы как местоположение, год постройки, планировку, развитие инфраструктуры.
- Для тех, у кого уже есть опыт, подходят инвестиции в коммерческую недвижимость. В данном случае аренда будет выгоднее, чем перепродажа.
- Земельные участки стоят дешевле, чем другие виды недвижимости, кроме того их можно быстро и просто оформить в собственность. Дополнительные затраты отсутствуют, поэтому такой вариант можно рассматривать в качестве долгосрочной инвестиции. Наиболее подходящим вариантом будет приобретение земли под строительство.
- Загородный дом. Благоустроенное жилище с участком и красивым видом, а также проведенными коммуникациями и удобными дорогами, всегда будет иметь особый спрос у жителей мегаполисов, поэтому также хорошо подходит в качестве объекта для инвестиций.
- Новостройки на этапе котлована. В данном случае можно приобрести недвижимость от застройщика по минимальной стоимости. Однако здесь есть и повышенные риски: готового жилья придется ждать дольше, и есть риск вовсе его не дождаться и потратить время на суды.
Стратегии инвестирования
Доход с недвижимости делится на две основных категории: аренда или перепродажа с наценкой. Какие у таких способов есть особенности:
- Аренда позволяет достичь доходности в 5% при долгом сроке и от 7% до 30% при посуточной сдаче. Риск инвестирования низкий, вовлеченность инвестора будет на высоком уровне. Возможны также и дополнительные расходы: на ремонт и отделку, коммунальные платежи, уплату налога. По типу инвестирования этот способ относится к долгосрочным вложениям.
- Перепродажа приносит доход до 40% за год или два. Риск при этом достаточно высокий, зато вовлеченность инвестора — низкая. В качестве дополнительных расходов можно рассмотреть налог при продаже, если квартира в собственности менее пяти лет. По типу инвестирования этот способ относится к среднесрочным вложениям.
И аренда, и перепродажа имеет множество вариантов, поэтому имеет смысл остановиться на них чуть подробнее.
Способы получения дохода от аренды:
- Один из наиболее простых способов — долгосрочная аренда недвижимости. Желающие снять квартиру есть всегда, поэтому такой способ подходит даже новичкам. Необходимо подобрать добропорядочных жильцов и заключить договор на длительный срок. Есть и недостаток: поиск подходящего арендатора может занять много времени. Кроме того, вложения окупаются относительно долго. Для такого способа также не подходит оформление ипотечного кредита, так как платежи за аренду могут даже не покрывать ипотечные. Поэтому при инвестировании для долгосрочной аренды необходимо иметь при себе достаточную сумму денег.
- Посуточная аренда привлекает возможностью быстро заработать, так как уровень ее доходности — около 30% против 5% для долгосрочной аренды. В качестве минуса можно рассмотреть трудозатраты, так как вы будете вынуждены либо лично каждый день заселять жильцов и убирать квартиру, либо делегировать эти обязанности, поделившись частью прибыли.
- Аренда коттеджа или загородного дома позволяет получить высокий доход и высокий уровень спроса. Также если у вас в собственности есть большой дом, его можно разделить на две половины: в одной жить, а вторую сдавать. В качестве минуса здесь выступают только недобросовестные арендаторы, которые могут испортить как мебель, так и само недвижимое имущество.
- Постройка многоквартирного дома с последующей сдачей квартир в аренду. Если расположение будет выгодным, квартиры будут сданы довольно быстро. Окупаемость от двух лет, после чего проект выходит на чистую прибыль. Минусы довольно существенны: необходим стартовый капитал, хороший бизнес-проект, а также участок под строительство.
- Аренда гаража или парковочного места: не требует больших вложений, но и доходность достаточно низкая, лучше всего приобрести для этих целей несколько гаражей или мест для парковки.
Способы перепродажи:
- Приобретение жилой недвижимости на этапе строительства. При покупке на стадии котлована вы можете сэкономить около 30% на стоимости жилья. Существенный минус только один: придется долго ждать сдачи. Некоторые застройщики также указывают в ДДУ необходимость получения согласия от застройщика на переуступку, поэтому важно внимательно изучать договор, если вы выбираете такой способ.
- Земельный участок. Достаточно лишь купить землю и дождаться повышения цены на рынке. Вкладываться в землю и ухаживать за ней не нужно. Минус довольно существенный: иногда ждать повышения приходится много лет.
- Жилье в плохом состоянии. Прибыль в таком случае будет довольно большой: вложив в ремонт пару сотен тысяч рублей, вы сможете впоследствии продать квартиру в несколько раз дороже, чем покупали. Минус в том, что найти и отремонтировать такую квартиру быстро не получится.
Плюсы и минусы
Понять, насколько в действительности выгодны инвестиции в недвижимость в 2023 году, поможет полноценный анализ всех преимуществ и недостатков.
К безусловным плюсам можно отнести:
- Стабильность: как жилые, так и коммерческие помещения всегда будут востребованы, если правильно выбрать объект;
- Возможность получения пассивного дохода: достаточно правильно выбрать квартиру, и не придется прикладывать много усилий, чтобы получать доход с аренды;
- Минимальный уровень риска, так как недвижимость можно продать или сдать в аренду даже в условиях кризиса;
- Инфляция не влияет на недвижимость, поэтому стоимость будет только увеличиваться. Это можно назвать долгосрочным вложением;
- Множество вариантов для инвестиций: можно не только сдавать, но и перепродать, разделить и так далее.
Недостатков намного меньше:
- На покупку недвижимости всегда нужна довольно внушительная сумма. Или же потребуется оформить ипотечный кредит, что повышает риск;
- Относительно длительная окупаемость: доход сверх стоимости вы получите только спустя 5-10 лет;
- Необходимость дополнительных расходов: оплата коммунальных услуг и капитального ремонта, если иное не предусмотрено договором аренды, а также необходимость уплаты налога.
