Советские иммигранты сыграли в американскую ипотеку

В сообщении для прессы министерства юстиции говорится, что расследованием занимаются ФБР, министерство внутренней безопасности, Служба иммиграции и таможни и Полицейское управление Нью-Йорка.

Проходящие по делу подозреваются в том, что в заявлениях на банковские ссуды с целью получения ипотеки фальсифицировали информацию о тех покупателях, которые при условии разглашения правдивой информации о своей кредитной истории и доходах не смогли бы получить заем. В частности, приводится факт покупки с помощью финансовых махинаций десяти квартир в манхэттенском доме-кондоминиуме для людей с ограниченным доходом по адресу 243 Вест 98-я стрит.


По делу проходят несколько брокерских компаний, которые возглавляет Галина Жигун и в которых работали многие из группы обвиняемых, – AGA Capital NY, Lending Universe Corporation и Northside Capital. Эти компании были посредниками в оформлении более чем тысячи займов на покупку домов и дополнительных займов под имеющиеся дома у банков, выдающих subprime mortgages, то есть ипотеки наибольшего риска и с наименьшей проверкой данных. Брокеры, в числе которых члены семьи Галины Жигун, живущей в кондоминиуме «Ошеана» на Брайтон-Бич, и бывший республиканский кандидат в ассамблею штата Нью-Йорк от Южного Бруклина адвокат Александр Каплан (офис которого находится на Кингс-хайвей, угол Ист 13-й стрит, и который является партнером компании Brighton First LLP, строящей кондоминиум на Брайтон 1-й стрит) за короткий срок заработали в качестве комиссионных более 4 млн долларов. А банки и другие финансовые институты в результате, как сообщается, жульнических махинаций потеряли более 4,5 млн долларов.


Ричард Фаррел из окружной прокуратуры Бруклина рассказал:
— Поскольку стоимость домов теперь очень высока, мошенническими методами можно сделать очень большие деньги. Простой односемейный дом продавали и перепродавали 3-4 раза, и каждый раз оценщики, участники преступной группы, завышали стоимость дома, чтобы подставной «покупатель» получил более крупную ссуду в банке. За последние годы цены на недвижимость шли вверх с такой скоростью, что банки принимали на веру завышаемые брокерами суммы.


По данным ФБР, до 15% всех ипотечных ссуд, выданных в последние годы, получены обманным путем. 15% — это примерно 2 тысячи ипотек по фальшивым документам в день!

Если обвиняемые будут признаны виновными, им грозит до 30 лет тюрьмы и штраф в размере 250 тысяч долларов или больше. Судебные слушания начнутся в середине октября.

По сообщениям газеты «Новое русское слово».